8月1日起现金购买黄金宝石超10万元需上报
来源：查金价 更新时间：2025-09-10 09:36:21
**中国人民银行发布新规加强贵金属宝石行业反洗钱监管**
**新规要点：**
中国人民银行近日出台《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（简称《办法》），明确从业机构需履行反洗钱义务，包括建立内控制度、开展客户尽职调查、报告大额可疑交易等。该规定将于2025年8月1日正式实施。
**监管重点内容：**
1. **大额交易报告**
- 单笔或单日现金交易达10万元（含）或等值外币，需在5个工作日内提交大额交易报告。
- 所有可疑交易无论金额均需及时上报。
2. **行业风险背景**
贵金属宝石交易因高额现金流动频繁，被国际认定为洗钱高风险领域。新规旨在应对复杂洗钱手段，强化金融安全。
3. **适用范围**
- 涵盖黄金、白银、铂金及其制品，钻石、玉石等宝石原材料及首饰的现货交易商。
- 上海黄金交易所、中国黄金协会等会员单位须严格执行。
- 即使贵金属宝石业务规模较小，从业机构也需履行义务。
4. **客户尽职调查**
- 交易前或交易结束前需完成调查，重点针对：
- 单笔/单日交易超10万元；
- 存在洗钱嫌疑或身份存疑的客户。
- 实施风险分级管理，高风险机构将面临更严格监管。
5. **全流程管理要求**
- 设立反洗钱专人负责制，按风险规模配置人员；
- 每3年至少开展一次洗钱风险评估；
- 持续监控客户风险及交易异常，确保业务与客户背景匹配。
6. **数据保存与特殊处置**
- 客户身份及交易记录保存期限不少于10年；
- 对恐怖组织等三类主体，须立即终止服务并冻结资金。
7. **法律责任**
- 集团机构需统筹全球分支机构合规（遵守驻在国法律）；
- 违规机构及人员将面临追责，严重者移送司法机关。
新规通过细化操作框架，推动行业构建更完善的反洗钱防线。
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